sexta-feira, 28 de fevereiro de 2014

Fechamento do EXCELENTE mês de fevereiro 2014


Resultado a ser comemorado!!!

Além de outro excelente aporte (2º mês consecutivo), com aumento do patrimônio em incríveis 14,2%, o rendimento da carteira segundo o sistema de cotas do AdP alcançou o crescimento de 2,85%

Recebi de proventos no mês : R$ 1.102,89
Todo este valor se juntou ao aporte efetuado para as compras do mês.

Resumo das compras do mês :

FIIs :

NSLU11B : Compra de mais 45 cotas do meu queridinho na pechincha de R$ 150,00 (Fechou a R$ 165, o que me gerou um ganho de 10%)

XPCM11 : Compra de 45 cotas na pechincha de R$ 78,01 (Fechou a R$ 88,00, o que me gerou um ganho de 12,8%)

FCFL11B : Compra de 4 cotas à R$ 1.070,25 (Fechou a R$ 1.099,00, o que me gerou um ganho de 2,7%)


Ações :
BBAS3 : Compra de mais 200 ações no valor de R$ 19,92 (Fechou a R$ 20,70, o que me gerou um ganho de 3,9%)


Assim, a tão sonhada e perseguida "compra na baixa" parece ter sido, pelo menos em boa parte, alcançado neste mês de fevereiro!

Pelo sistema de cotas do AdP :

Um abraço a todos, e que venha março!!!

segunda-feira, 24 de fevereiro de 2014

Conceito de Milionário

Andei relendo o posto do meu amigo Uorrem Bife, em seu blog.

Falava do quanto os blogueiros demorariam para atingirem o sonhado patamar de milionários!

Filosofando, pesquisei na Internet e vi que no fim de 1999 haviam 2,8 milhões de norte-americanos com 1 milhão de dólares em ativos investíveis  (o que significa que o valor de suas casas não estava incluído nesses ativos).

Em 2005, o Wall Street Journal disse que haviam 7,5 milhões de milionários no mundo - um número recorde.

Recente artigo no Blog do Uó mostrou que o Brasil terá mais de 17 mil novos milionários em 2014.

O problema que vejo é a certa confusão que fazemos aqui no Brasil.

Ter 1 milhão de reais me tornaria um milionário? Ou seria o conceito correto esta cifra em dólares? Aliás, o que é que faz alguém ser milionário? É ter um milhão de dólares no banco? Alguém que possui uma casa que vale um milhão de dólares é um milionário?

A maioria das pessoas define um milionário como alguém que tem ativos financeiros que chegam a um milhão de dólares - em outras palavras, alguém com um patrimônio líquido de um milhão de dólares.

Como o dinheiro que está investido em imóveis não está facilmente acessível (conhecido por ativos de baixa liquidez), alguns só consideram uma pessoa milionária se ela tem 1 milhão de dólares em ativos líquidos, como dinheiro ou ações.

A meu ver milionário deverá ser considerado aquele com  patrimônio líquido (incluindo imóveis à exceção da casa em que se vive) no valor de US$ 1M e explico :

a) A casa em que se vive não é um ativo verdadeiro, pois se precisarmos de dinheiro não vamos vender a casa e morar embaixo da ponte;

b) 1M de dólares será algo muito mais real que considerarmos 1M de reais, especialmente se vivemos num país de inflação alta com um ministro da economia que parece tomar chá de cogumelos todos os dias pela manhã.

Ichi, Guardião aí complicou hein?! Meus amigos, a palavra milionário soará desta forma ainda mais distante a todos nós, então continuem no foco primário para atingir 1M de reais, mas quando estiver perto deste valor se dê conta que ter 1M de reais não farão sua vida ser um mar de rosas e faça então a conversão.

A partir do próximo balanço farei a conversão de reais para dólares, e estimulo a todos a pensarem no conceito que desejam usar.


Grande abraço!

sábado, 22 de fevereiro de 2014

Controle de Proventos Recebidos

Seguindo a idéia do Investidor Troll e do Doutor Honorários, resolvi verificar quanto entrou mensalmente em minha conta via corretora.

Abaixo a tabela.


Notem que os primeiros meses de 2013 não tive nenhum rendimento, porque meus investimentos se iniciaram em março 2013, quando migrei da RF para a RV.

Fazendo o levantamento de 2013 percebo que recebi o montante de R$ 6.342,83, o que dá uma média de R$ 704,76 por mês (excluindo os primeiros 3 meses de rendimento inexistente).

Para 2014 a média já deu um salto para R$ 938,06 nos primeiros 2 meses, um expressivo aumento de 33,1% em relação à média de 2013. Imagino que esta média deva ainda aumentar mais pelos mega-aportes feitos nestes dois primeiros meses do ano, o que me deixa ainda mais animado!


Um abraço para todos, bom final de semana!

terça-feira, 18 de fevereiro de 2014

Aumento de posição - BBAS oferta

Peguei hoje BBAS a R$ 19,90.

A ação fechou a 19,88...

Havia planejado não elevar posição tão cedo, e nem tinha ordem de compra, mas agi no impulso ao ver o BBAS abaixo de R$ 20,xx. Não era o meu plano inicial. Pensava numa entrada caso cotação inferior a 19,60, mas agindo com a emoção decidi aproveitar e aportar um pouquinho aqui e esperar se a ação cair agora abaixo de 19,30 mais um aporte. Caso não tinja este valor estou proibido de aumentar posição!



Em recente comunicado, o banco pagará dividendos aos acionistas de 0,132154 por ação até o dia 24 de fevereiro (data ex em 14-02).

Atualmente completei 1.100 ações ao PM de R$ 21,73, o que considero um interessante valor de preço médio.

domingo, 16 de fevereiro de 2014

Análise de Livros - Custo & Benefício - Post Direto!

Há tempos pensava em fazer um post simples mas interessante sobre alguns dos muitos livros que já li.

Alguns não tenho mais, porque realmente não me agradaram muito, e como exemplo cito aqui o Livro do Cerbasi "Investimentos Inteligentes". Não que seja um livro ruim, mas talvez na fase da vida que me encontrava seus conceitos eram muito fracos... Acho que talvez para um jovem recém saído da adolescência seja um livro interessante.

Abaixo alguns livros que reuni para umas fotos e as suas respectivas avaliações que eu pessoalmente penso dos mesmos!

 Vou usar um sistema custo & benefício, onde o custo seria representado pelo custo do livro + o tempo necessários para sua leitura + o quão chato ou difícil é sua interpretação. Já o benefício é para graduar o quanto o referido livro agregou à minha vida prática.

Deixo graus de recomendação, onde 10 é o máximo de recomendação e que TODOS deveriam ler, enquanto 0 seria o grau NADA de recomendação (rss).

Vamos à lista :



1) Pai Rico, Pai Pobre : não é a toa que o coloquei como primeiro livro a ser analisado. É um livro incrível, capaz de abrir as mentes e de todas as idades. Acho leitura obrigatória para TODAS as pessoas. Algo como ele deveria ser ensinado nas escolas, sem exagero algum.
Custo : custo baixo do livro + tempo curto para leitura + fácil e interessante de se ler.
Benefício : uma das leituras que mais me abriu a mente para a busca pela educação financeira.
Grau de recomendação : 10.

2) Os Segredos da Mente Milionária : Livro muito badalado na comunidade de finanças, mas que eu realmente não achei grandes coisas. Fala coisas óbvias, que eventualmente esquecemos de colocar na prática, mas também não deixa nenhuma "memória" para nós não mais nos esquecermos das obviedades. É legalzinho como uma reflexão, nada além disso.
Custo : custo baixo de aquisição + tempo mais longo de leitura + leitura a meu ver um pouco maçante.
Benefícios : pouca aplicação na prática. Serve como um passatempo sem compromisso para uma ligeira reflexão.
Grau de recomendação : 2.

3) Pais Inteligentes Enriquecem Seus Filhos : Título interessante, mas muito rodeio e poucas abordagens práticas. Tenta entrar no cerne de questões psicológicas, mas não me seduziu.
Custo : custo baixo de aquisição + tempo relativamente curto de leitura + linguagem tranquila, não é maçante.
Benefícios : Abre a mente para algumas questões, nos faz refletir e só de ganhá-lo ou adquiri-lo já despertamos internamente uma preocupação com o futuro financeiro dos filhos, o que é bom independente até do texto.
Grau de recomendação : 3.

4) Warren Buffett e a Análise de Balanços : Livro muito, mas muito bom! É preciso já estar um passo dentro do mundo dos estudos de renda variável e ações para pegar o livro com mais proveito. Fantástico livro.
Custo : custo baixíssimo de aquisição + tempo curtíssimo de leitura + leitura fácil e interessantíssima.
Benefícios : Ensina o bê-a-bá inicial das análises de empresas. Muito bom livro.
Grau de recomendação : 10.

5) O Segredo : O que tem esse livro a ver com as finanças? A meu ver tudo. Tanto o livro, como o filme, batem na tecla de preparar a mente para receber coisas boas. Será que isso é verdade? Posso mesmo mudar minha sintonia para o universo conspirar a meu favor? Bem, muitas pessoas acham ele bem besta, irreal, ou mesmo idiota. Outras gostam bastante. Quando vi o filme e depois li o livro busquei algo de mente bem aberta, fiz alguns testes e comprovei que realmente muita coisas ali se aplica. Sua vida como um todo pode ser melhor, de acordo com a forma que você a encara, e isso por sua vez gera coisas melhores, incluindo aqui os ganhos financeiros. Para ler ou ver o filme é preciso, no entanto, que você vá de mente aberta e depois, mesmo que seja cético, tente por em prática, para só então buscar ter uma opinião.
Custo : custo baixo de aquisição + tempo médio de leitura (substituível pelo filme para quem não tem o hábito da leitura e aí então é 1:30 h) + linguagem fácil e direta.
Benefícios : variável para cada indivíduo. Para mim teve um benefício interessante, embora para tal confesso que fiz um resuminho e lia todo dia antes de sair de casa pela manhã!
Grau de recomendação : 7.

6) As 48 Leis do Poder : Livro que deve ser lido com bastante reservas. Trabalha as relações interpessoais e com isso o "networking" fundamental para atingirmos nossos objetivos profissionais e financeiros. Possui idéias inspiradas em Maquiável, e aqui devemos lembrar que o adjetivo maquiavélico é usado de forma bem errada, como algo do mal, e na verdade Maquiável foi um profundo conhecedor da mente humana e das interrelações.
Custo : custo mais alto de aquisição + tempo longo de leitura + linguagem não tão fácil, mas interessante.
Benefícios : uma visão excelente de como nos comportarmos em nossas relações interpessoais.
Grau de recomendação : 8.


Forte abraço a todos!

segunda-feira, 10 de fevereiro de 2014

Proventos a Receber em Fevereiro 2014 pela Carteira de FIIs

Fala Pessoal.

Essa é a hora boa!!! Contar o que vai cair de aluguel e ver meu Yield.



Tenho trabalhado bastante no balanceamento da carteira. Ela ainda está bem desbalanceada a meu ver.

Ultimamente tenho criado uma certa antipatia com relação aos FIIs de escritórios, pois vejo que estes em geral são mais sujeitos a problemas (muitas ofertas, alta vacância, etc).

Da mesma forma RMG tem me dado aversão, especialmente se for um RMG de escritório!

Como no entanto este meu conceito é novo, tenho um peso grande de CEOC em minha carteira, o que me deixa chateado. O lado bom, no entanto, é que a RMG é bem longa, então por enquanto deixa quieto, deixa a água rolar, e ele vai aos poucos perdendo mais e mais espaço em minha carteira com as novas aquisições.

Falando em aquisições eu entrei neste mês no FCFL11B e XPCM11, que ainda não fazem parte da tabela abaixo por serem aquisições ex-dividendos.

Abaixo a tabela com os dados que interessam.


Como podem ver o meu Yield da carteira de FIIs foi bem interessante, especialmente lembrando que este é livre de imposto! No entanto, as oportunidades só estão começando, e vejo que há grandes chances de jogar esse yield para próximo a 0,88% ou até mais, sem me expor com RMGs...

Grande abraço a todos!

sexta-feira, 7 de fevereiro de 2014

Compras de Fevereiro Começaram Antes que Imaginei... Primeira e Segunda compras!

Minha primeira compra de Fevereiro foi XPCM11 a R$ 78,01.

O que posso falar sobre ele :

- FII de um inquilino de peso (Petrobrás);
- Contrato assinado com pesada multa caso a Petro resolva sair antes da hora;
- Muito boa liquidez;
- Apesar de ter RMG a renda real se igualará ou ultrapassará em breve a RMG, pelo que tudo indica;
- Está descontado em cerca de 20%, pagando um Yield mensal de 0,94% neste valor.




Minha segunda compra também veio muito rápido, pois pensei que apenas no final do mês teria esta chance : FCFL11B a R$ 1.070,25.

Gostei muito desta aquisição e explico :

- FII de outro setor : educacional (Campus Faria Lima);
- Renda Real já maior que a RMG que vai até maio;
- Contrato longo (mais de 20 anos) com INSPER;
- Multa para rescisão milionária;
- Yield atual de 0,85% ao mês no valor de compra!



O dinheiro reservado para o mês de fevereiro está quase acabado.


Mas no meu radar permanecem ainda os seguintes ativos para serem adquiridos (alguns acho que demorarão a atingir essas cifras) :

CIEL3 caso abaixo de R$ 60,00
CMIG3 caso abaixo de R$ 13,15
EZTC3 caso abaixo de R$ 24,50
AEFI11 caso abaixo de R$ 101,00



Sem outros no radar... Há alguma sugestão?!

Primeira compra de fevereiro

Minha primeira compra de Fevereiro : XPCM11 a R$ 78,01

Explico a razão da compra : Vinha monitorizando este FII desde que o valor saiu do patamar de R$ 84,xx. Havia colocado em mente comprá-lo a 78,50, frente ao Yield que teria.

Por que eu queria ele? Bem, um inquilino fortíssimo (PETRO), prédio novinho em folha, contrato assinado e longo, multa milionária, e apesar da RMG, há uma enorme chance da renda real atingi-la e até ultrapassá-la em breve. Está descontado em cerca de 20%, pagando um Yield mensal de 0,94%. Preciso explicar algo mais?!