sexta-feira, 27 de fevereiro de 2015

Fechamento Mês de Fevereiro 2015 - bolo crescendo a passos largos!

Salve salve!!!

Após um grande salto no mês de janeiro às custas dos giros, o mês de fevereiro foi também bom, mas como esperava mesmo, nada perto do visto no mês anterior...

De qualquer forma, no acumulado do ano estou muito bem na fita. E o patrimônio está crescendo de forma satisfatória, a meu ver!

Vamos à tabela do AdP :



Abraços a todos!!

segunda-feira, 23 de fevereiro de 2015

Aporte recorde e direcionamento dos aportes em Fev 2015

Salve salve...

O esforço para aumentar os aportes, aliado com o recebimento de uma boa venda de um bem próprio não mais usado, trouxe neste mês uma excelente notícia : pouco mais de 30K para investimento. O maior aporte de minha história!!!

O problema é que o momento de nossa economia me deixou bem inseguro quanto ao tipo melhor de aplicação, e assim deixei 20K deste montante numa aplicação que foi mais para ganhar um tempo e pensar bem...

Percebo que com o aumento do montante deixa a prudência mais forte que a coragem...

Resumindo os movimentos de fevereiro :

1) Transferência de recursos do Fundo Cambial para o TD (mínimo aporte complementar – R$ 651,74);

2) Aplicação de 10K em uma LCA pagando 100% do CDI e com vencimento em 2016;

3) Aplicação de 20K em uma LCI pagando 93% e com vencimento em agosto deste ano (a tal aplicação para ganhar tempo e pensar num bom investimento em agosto 2015).

Assim, o mês teve um aporte de R$ 30.651,74.

Minhas aplicações são :

* RV (ações + FIIs)

* LCI vencimento ago-2015 (93% CDI) - New!!!
* LCI Vencimento set-2015 (97% CDI
* LCA Vencimento out-2015 (100% CDI)   
* LCI  Vencimento jan-2016 (96% CDI)
* LCI  Vencimento mai-2016 (101,5% CDI)
* LCA Vencimento ago-2016 (100% CDI) New!!!

* CDB 100% do CDI

* Debênture Santo Antônio
* Debênture GRU


* Tesouro Direto (NTN-B principal) vencimento 2019 pagando IPCA + 6,25% aa

Aguardamos agora o fim do mês para ver o montante e a rentabilidade alcançada.

Até o fim de semana!!!

quarta-feira, 11 de fevereiro de 2015

Liquidação do Fundo Cambial Dólar e Entrada no Tesouro Direto / LCA 100%


Olá galera.

Vamos postando em tempo real as novas apostas.

Em agosto de 2014, percebendo um valor artificialmente baixo do dolar, resolvi entrar nessa moeda. Na verdade a percepção veio antes, mas dada a minha dúvida de que forma investir na moeda protelei. Enfim, entrei na época com módicos R$ 14.200,00 no fundo cambial.

Passados seis meses estamos num momento de incertezas : o dólar pode ter esticado um pouco além ou ele pode estar ainda aquém do que pode chegar, dada a enorme bagunça de nossa economia estagnada e com alta inflação. Assim, pensando que entrei no fundo cambial para INVESTIR e não para me proteger, até porque minha carteira está ainda em crescimento e tento ser agressivo, resolvi fazer uma troca evitando a volatilidade alta que o dolar apresentará.

Meu fundo cambial estava com R$ 16.348,26 e assim achei por bem encerrá-lo com um lucro líquido de 15,1% nesses 6 meses de aplicação.

Entrei na NTNB Principal com vencimento em 2019, pagando IPCA + 6,25% ao ano. Acho que foi uma ótima forma de ter protegido esse dinheiro com lucro, abri frente nova (o TD) e aproveito a generosa taxa de juros ofertada pelo mercado.

Houve quase que apenas uma transferência de valores de uma aplicação para outra, e portanto o aporte do mês ainda ão ocorreu. Estou com sérias dúvidas quanto aonde aplicar o dinheiro novo... As ótimas ofertas de LCI e LCA quase desapareceram do mercado, e confesso estar receoso com uma possível mudança de regras do governo nos FIIs.

Bem, assim concluí temporariamente minha saga no investimento em câmbio e entro como credor do governo no Tesouro.

Um bom carnaval a todos!

P.S.: Atualização de última hora antes do carnaval : Entrada em uma LCA pagando 100% do CDI com 10 K

segunda-feira, 2 de fevereiro de 2015

Como calcular, gerar e pagar DARF por lucro com venda de FII

Prezados,

Neste mês de fevereiro farei o pagamento de DARF referente ao lucro obtido com a venda de FIIs em janeiro.

Assim, como é sempre um passo que faço lentamente, resolvi publicar para ficar de forma bem didática e até mesmo para minhas próprias consultas futuras!!

Pagamento de DARF referente a lucro obtido na bolsa com venda de cotas de FIIs para pessoa física :

1)      Entre no seguinte site :

2)      Clique na aba “pagamento”
3)      Coloque o seu estado
4)      Coloque sua cidade
5)      No campo “Código da receita”  coloque 6015
6)      No campo “período” coloque o mês da venda e no campo “valor principal” calcule da seguinte forma :

Obs.: "Valor principal"
No custo da aquisição, você pode embutir as taxas. No custo de venda, você tira o valor das taxas.
Exemplo:
Aquisição de HGRE11: 1 quota por R$ 1.300,00 + taxa de 10,00. Custo total de aquisição: 1.310,00.
Venda de HGRE11: 1 quota por R$ 1.600,00 – taxa de 10,00. Valor total de venda: 1.590,00.
Lucro: 1.590 – 1.310 = R$ 280,00.

* Nota: Isso é muito importante, pois se as taxas não forem consideradas no cálculo, o lucro calculado de forma equivocada seria R$ 300,00 e o leão agradeceria sua cordial ajuda voluntária.
Sobre R$ 280,00 você calcula 20% (R$ 56,00) e paga. No DARF, o valor do principal é R$ 56,00. O prazo de pagamento é até o último dia útil do mês subsequente à realização da operação, isto é, se operou em Janeiro/2015, poderá pagar até 28/02/2015

7)      Deixe em branco o campo “referencia”
8)      Preencha o CPF e o código de verificação que o site apresentar na hora


É isso aí, espero que seja útil para todos, pois será para mim!!

Bom mês de fevereiro e bons investimentos à todos!

domingo, 1 de fevereiro de 2015

Movimentações Grandes em Janeiro - A arriscada "gestão ativa"


Venho há algum tempo dividido entre as oportunidades que o mercado apresentará e eventualmente até já vem apresentando versus um esperado mal desempenho da renda variável no primeiro semestre de 2015.

Assim, ao invés de oscilar neste oceano agitado eu optei pela gestão ativa, sabedor dos riscos e custos diversos que essa tática arriscada pode causar. Nesse ponto identifico-me com o mentor Mobral, “faca nos dentes”, tentando uma otimização dos ganhos. Para falar a verdade até invejo os colegas que são firmes às suas estratégias e permitem essas oscilações, mas decididamente isso não é pra mim!

Minha carteira vem desde o final do ano passado migrando para um percentual cada vez maior na renda fixa, mas mesmo nesta tento ousar, buscando bancos pequenos que me paguem mais e mais. Fato que terminei o mês quase que exatamente 50% RF – 50% RV. Mas percebo que para meu “termostato” a boa proporção será 70% RV – 30% RF.

Janeiro foi interessante para alguns bons FIIs, mas algo me diz que os mesmos estavam na crista da onda, e resolvi vendê-los agora para aproveitar o dinheiro na renda fixa e vislumbro comprá-los mais a frente. Basicamente vendi volumes grandes de FIIs de tijolo com grande valorização frente ao meu preço médio e aportei logo no comecinho do mês em FIIs de papel que estavam mais baratos que hoje estão e mais aplicação em renda fixa. 

Ao lucro na venda de FIIs, soma-se o bom rendimento e sensação de segurança da renda fixa, aliada a uma elevação dos valores de cotas dos FIIs remanescentes (minha parte maior na carteira de renda variável), o salto que o fundo cambial promoveu com a alta do dolar e tudo isso ainda potencializado pelo melhor valor que já recebi em proventos (R$ 1.902,04 neste mês de janeiro) explicam o bom desempenho do mês.


A boa notícia é que estou muito líquido, o que é interessante pois algumas boas ações estão paulatinamente descendo ao nível que acho interessante, tanto para trade quanto para ser sócio.  A má notícia é que haverá impacto nos proventos a serem recebidos em fevereiro. Mas é um ônus que decidi assumir e espero que a diferença seja favorável!