quarta-feira, 10 de dezembro de 2014

Aplicação em Dolar - boa onda para 2015?

Como muitos acompanharam, no final de julho deste ano eu estava achando como muitos na blogosfera que o dolar estava num valor artificialmente baixo.

Busquei informações de como tentar usar isso ao meu favor : compra de dolar em espécie, aplicação em empresas que ganham com o aumento do dolar, aplicação do dolar em bolsa e aquisição de fundo cambial.

Uó tinha a idéia de ver empresas que ganhavam na alta do dolar, mas a coisa é mais complexa, pois envolve obviamente a saúde financeira da empresa, a gestão corporativa, etc.

Di Marcinho deu uma aula sobre a aplicação do dolar no mercado variável, mas achei muito complexo.

As casas cambiais que busquei cobravam alto valor de ágio para a aquisição de dólar em espécie...

Enfim, o tempo passava e eu não tinha ainda me decidido.

Então optei por aplicação em fundo cambial. Busquei uma menor taxa e encontrei do Votorantim, cobrando 0,85% de Tx de Adm.

Apliquei então em 04-08-2014 e fico feliz de tê-lo feito. Abaixo o desempenho do fundo desde então comparado ao CDI.




A grande questão que fica agora é : e agora? O dolar ainda está barato? O governo deu indicíos por declarações que o dolar continuará a aumentar em 2015. Então seria a hora de aumentar a exposição no fundo cambial?

Abraços!

domingo, 7 de dezembro de 2014

domingo, 30 de novembro de 2014

Fechamento de Novembro, aumento de 3,59% do patrimônio e atualização do MITO Zé Mobral

Salve, salve a todos!!!

Mais um mês fechado, vamos a dezembro, mês dos tradicionais rallys.

A carteira progrediu às custas dos aportes, já que a rentabilidade continua ruim. Os FIIs compõem minha pedra angular dos investimentos hoje, gerando-me um yield mensal superior à da renda fixa, o que me agrada. Os valores das cotas é que cairam, e os fundamentos não pioraram tanto quanto, portanto sigo tranquilo com isso.

Ainda mais tranquilo quando o mentor de muitos dessa blogosfera, o MÍTICO ZÉ MOBRAL, deixou um comentário no dia 29-11-14 na minha página do post anterior :



Bem, seguindo o post primeiro um balanço dos investimentos do mês :

XPGA : comprei 70 cotas a 88,20 cada
SDIL : comprei 50 cotas a 81,60 e depois mais 30 cotas a 78,04
AEFI : comprei 30 cotas a 108,10

Não comprei ações.

No balanço de proventos recebidos mantenho-me numa média de 2014 dobrada em relação à média de 2013 :



E por fim a carteira teve um aumento de 3,59%, mas a rentabilidade, como sinalizado acima, impactada pela queda de cotas dos FIIs performou mais uma vez mal : negativo em 1,87%. 


É isso! Vamos ver o que nos aguarda em dezembro! 

Bons investimentos!

quinta-feira, 20 de novembro de 2014

Sugestões FIIs

Pessoal, gostaria de sugestões.

Na ampliação de minha carteira com os devidos ajustes que julgo importantes preciso iniciar ou aumentar posição em alguns FIIs que julgo estarem baratos hoje.

Assim, questiono a vocês o que lhes parece mais interessante comprar AGORA, jogando com os preços do HB + Perspectivas :

a) SDIL e RNGO
b) SDIL e HGRE
c) SDIL e AEFI
d) HGLG e RNGO
e) HGLG e HGRE
f) HGLG e AEFI
g) AEFI e RNGO
h) AEFI e HGRE

Obrigado!

quarta-feira, 12 de novembro de 2014

Mais execução no HB... Coragem ou imprudência?

Mais uma execução ocorreu no HB ontem e hoje me dei conta.

AEFI11 ao preço de R$ 108,10.


O dinheiro agora está bem escasso, mas monitorarei agora os seguintes ativos e preços alvo (que serão difíceis de serem atingidos) :

AGCX11 : R$ 907,20

HGLG11 : R$ 1.005,15

FCFL11B : R$ 1.072,16

KNRI11 : R$ 104,30

ABEV3 : R$ 14,70

CIEL3 : R$ 30,96


Nossa economia mal das pernas, e nós corajosos comprando...



segunda-feira, 10 de novembro de 2014

PROMOÇÃO!!! Compras!!!

Salve a todos!!!

Bem, temos sempre que tentar ver as coisas pelo aspecto positivo...

Dilma reeleita. Economia anda mal das pernas...

Bolsa hoje entrou em promoção e duas ordens minhas lá foram executadas.

SDIL 50 cotas  a R$ 81,60 / cada

XPGA 70 cotas a R$ 88,20 / cada

Possuo mais três ordens abertas no HB.
Vamos ver se atingem meu preço alvo!

Abraços!!!

P.S.: É mesmo promoção ou será derretimento da economia brasileira?

:o)

sábado, 8 de novembro de 2014

Estratégia do saudoso ZE MOBRAL


Sem sombra de dúvidas a personalidade mais marcante que já houve na blogosfera de finanças, o nosso saudoso Zé Mobral, até hoje reverenciado.

Época de balanços trimestrais é impossível não lembrarmos dessa ilustre figura.

Lembro que certa vez ele dividiu conosco a estratégia que usava nas agressivas aquisições de small caps.

Muitos confiavam tanto que gravaram e reproduziram suas estratégias. Em sua homenagem, resolvi colocar aqui a aula dada pelo mesmo.


sexta-feira, 7 de novembro de 2014

IFIX x IBOV x CDI --- 2014

Gráficos de 2014 até a data de 06/11/2014 mostrando o comportamento dos índices.

Àqueles que entendem e gostam de gráficos (por exemplo meu amigo atleticano Uó), os comentários ficam à vontade para o debate.


IBOV :


IFIX :


CDI :

segunda-feira, 3 de novembro de 2014

Exposição da carteira completa de investimentos

Boa tarde colegas.

Exponho de forma bem otimizada e clara TODA minha carteira de investimentos, baseada em ações, FIIs, LCIs, LCA, Fundo Cambial e Debêntures.

Minhas saudações cordiais a todos e aguardo vossas análises críticas (também tenho as minhas - rs).


Abraços e boa semana de trabalho a todos nós!

sexta-feira, 31 de outubro de 2014

Fechamento do mês de outubro 2014

Enfim chegamos ao fim de outro mês vermelho... Vermelho, na política e na carteira de investimentos.

Felizmente a queda foi menor que imaginava, talvez pelo fator protetor que fui cultivando aumentando a proporção de Renda Fixa, e também devido ao excelente rendimento nos proventos, que foram especialmente turbinados pelo pagamento semestral de uma das debêntures e pela grande CCR que pagou dividendos!

Assim quase fiquei no zero a zero!

Vamos aos números :

Com relação à evolução dos proventos :



É isso aí. Um abraço a todos.

quinta-feira, 23 de outubro de 2014

Últimas Aplicações Antes de Elegermos o Aécio --- E Resumo das Aplicações do Mês. Editado com a atualização de sexta!


Fala Pessoal.

Estamos chegando num momento de grande importância para o país.

Não vou dissertar sobre isso.

Resumo aqui o que fiz aos 45 do segundo tempo :

Compra de PETR4 a R$ 15,78.
Apostando no Aécio essa compra é apenas para trade. Aproveito a grande volatilidade da ação. Vamos ver que bicho vai dar.


Entrada em LCA pagando 100% do CDI e vencimento em outubro de 2015.
Nesse momento de incerteza vou aplicando meus aportes nesta modalidade. Traz segurança e boa rentabilidade.

Além disso, já havia mencionado no post anterior as outras aplicações do mês de outubro :

Debênture do Aeroporto de Guarulhos - pagando IPCA + 6,4%

XPGA11 (no início do mês).

Agora nos resta ver o que será do Brasil nos próximos 4 anos (4 do verbo 12 anos).

Deus tenha piedade de nós!

E aos 49 do segundo tempo eis que uma ordem deixada no HB foi executada hoje (sexta-feira) :
40 cotas de BRCR11 ao preço de R$ 113,10 cada, o que gera um Yield mensal de 0,89%

quarta-feira, 22 de outubro de 2014

Nova debênture

Olá pessoal.

Após a pancada do fechamento de setembro, voltamos à momentos conturbados no período que antecede ao segundo turno.

Mês de outubro correndo e destinei até aqui meu dinheiro à duas classes de investimento :

Comprei no início do mês um pouco de XPGA e recentemente adentrei à outra debênture :

GRU AIRPORT.

É uma debênture "incentivada", portanto não pagarei (até segunda ordem) imposto de renda e que renderá IPCA + 6,4%.

Portanto é uma espécie de NTNB com garantias menos fortes que o tesouro, pagando mais que NTNB e não pagando IR (diferentemente da NTNB).

É portanto minha segunda debênture incentivada.

Nesse final do mês tentarei estar mais presente, comentando mais nas páginas dos colegas.

Abraços a todos e no domingo : 45 neles!

quinta-feira, 9 de outubro de 2014

Fechamento do mês de setembro - mês vermelho

Olá.

Estou quase sem tempo. Fiz o fechamento do mês, mas não encontrei tempo para postá-lo. Jogo agora aos 48 do segundo tempo, igual ao Flamengo ontem.

Como todos sabem, mês desastroso. Aporte elevado e péssima rentabilidade. Recuperaremos logo mais a frente com a queda do comunismo no Brasil.

Abaixo a tabela do sistema de cotas do AdP.

Aportei apenas em LCI e no fundo cambial no mês de setembro. Este último aliás teve bom desempenho com a elevação do câmbio.

No mês de outubro já fiz uma comprinha de FII de papel - XPGA - a 94,50.
O P/VP estava interessante e a inflação voltará com tudo. Foi um bom momento de entrada, creio.

Pouco tempo para estudo ou acompanhar carteiras, foco total no trabalho e elevação do aporte.

Abraços!

terça-feira, 23 de setembro de 2014

Aviso de investimento

Olá amigos.

Este post é para manter o controle sobre o destino do meu dinheiro no aporte do mês.

Mantendo ainda cautela com o mercado pre-eleitoral, preferi dividir meu aporte da seguinte forma :

20% foi destinado ao fundo cambial

80% para uma LCI pagando 97% do CDI

Daqui uns dias retornarei com o fechamento do mês.

sexta-feira, 19 de setembro de 2014

Como obter mais informações sobre os fundos bancários

Boa noite a todos!

Este post que trago é sobre algo simples, mas interessante, sobre os investimentos em Renda Fixa.

Quando se faz opção por algum fundo bancário podemos ver o histórico do desempenho desse fundo, como anda a rentabilidade, etc, mas sempre fica na cabeça "aonde esse fundo aplica?" E obviamente essa informação existe, e é aberta à nossa pesquisa.

Assim, na época que o nosso (des)governo tentou baixar os juros na marra, entrou muito na moda os chamados "fundos de inflação" ou "IMA-B". Eram fundos bancários que tiveram uma incrível alta naquele período. E por que? Porque boa parte de sua carteira era aplicada em títulos NTN-Bs de prazos longos, e nas baixas sucessivas de juros esses títulos se valorizaram, pagando um premio maior!

O inverso ocorreu nesses fundos quando o (des)governo voltou a subir a taxa de juros.

Algumas pessoas preferem por comodidade investir em fundos de ações. Seja um fundo focado numa empresa específica (Ex.: Vale, Petrobras, etc), seja os "fundos multimercado". Mas será que essas pessoas sabem onde o banco está aplicando o dinheiro?

Por fim, para aquelas modalidades mais conservadoras, os fundos DI tradicionais também vemos distintos desempenhos, que são baseadas, claro, nas diferenças de aplicações.

Assim, vamos descobrir de forma simples onde aplicam nosso dinheiro?!

Primeiro passo, para facilitar :

Entre no interessante site "Comparação de Fundos"

https://www.comparacaodefundos.com

Lá vamos achar sem dificuldades o nosso fundo em questão e ainda podemos "brincar" com o mesmo a fim de compará-lo a vários outros e aos índices CDI e BOVESPA.

Vou usar um exemplo : Fundo Bradesco Prime Renda Fixa Plus.

Jogue lá o nome, entre, obterá um gráfico.
Desça e clique no nome do fundo :


Ao clicar nele outra página se abrirá e então você agora encontrará o CNPJ que vai facilitar sua vida!


Faça o Control C + Control V desse número e vá para a página da CVM : cvm.gov.br

Na página da CVM desça o cursor e na aba de "acesso rápido" clique em "fundos de investimento"


Pronto você foi direcionado para uma página onde colocará aquele CNPJ obtido na pagina do comparação de fundos.

Coloque o CNPJ e vá para a próxima página, que no nosso exemplo seria esse :
Clique no fundo e cairá na página onde obterá as informações sobre o referido fundo.
Clique então em "Composição da Carteira" :


Aí estão as informações de aplicação do seu fundo.


Note que frequentemente o tal fundo aplica em outro fundo... Então repita o processo para esse novo fundo para ver onde efetivamente está aplicado o dinheiro. Algumas pessoas podem inclusive se questionar : "oras, estou pagando administração para um fundo para que ele simplesmente aplique em outro que por sua vez cobra outra taxa de administração?". Sim, afinal, por mais que a Luciana Genro do PSOL queira o contrário, os bancos sempre ganharam, sempre ganham e sempre ganharão dinheiro de nós trouxas!! Rss...

Vale lembrar que esse caminho serve também para aqueles que aplicam em fundos DI, Multimercado, cambial, etc... E também na Previdência Privada. Para tal cheque no seu contrato de previdência privada qual o nome do fundo que a previdência privada em questão utiliza e faça o mesmo processo!

Boa sorte e bom final de semana a todos!

domingo, 31 de agosto de 2014

Fechamento de agosto de 2014

Fala pessoal.

Passei o final de semana em uma análise. Estava até então decidido a realmente dar um tempo em tudo.
Aproveitei o final de semana ao máximo. Não peguei smart phone, tablet, note. Na verdade nem TV eu vi.

Hoje a noite cheguei em casa e peguei no computador e me deparo com tamanho carinho dos colegas.
Estou reconsiderando, vou manter-me fiel à nossa busca ao primeiro milhão.

Agradeço a todos os colegas que deixaram suas mensagens, ao Troll que fez um post irreverente, mas muito bacana, ao Investidor Livre que foi muito cortes pedindo minha volta e ao meu mentor de sempre e mito da blogosfera : Zé Mobral que apareceu no meu blog incentivando. Grandes e ilustres outros blogueiros como AdP, José Silva, etc etc etc (Não desejo fazer injustiças). Meu muito obrigado!

Percebi também algo interessante nessa pequena ausência : posso aumentar meu poder de aporte, mas para isso necessariamente reduzirei o tempo para os estudos e os trades.

E é assim que vou focar e trabalhar agora. 

Aprendi a ser mais ponderado. Nem tanto 8 ou 80.

Ao que interessa...

Atualizando :

Compras : 
50 cotas de BRCR (a R$ 118,45 cada) : 5.922,50
50 cotas de BCFF (a R$ 68,51 cada) : 3.425,50
30 cotas de RBGS (a R$ 67,40 cada) : 2.022,00
Total investido : R$ 11.370,00

Fundo Cambial : R$ 9.200,00

Nova LCI :
Banco Original 97% : R$ 20.000,00

TOTAL : 40.570,00

Vendas (no auge do desequilíbrio psíquico) : 
50 cotas de CEOC 11B a R$ 59,95 cada com PREJUIZO (já esperado) sobre o Preço Médio : R$ 2.997,50
As demais vendas abaixo foram com LUCRO frente ao PM que possuía :
Todas as 100 cotas de VRTA a 116,18 cada (Obtido LUCRO sobre o preço médio de 115,40 : R$ 11.618,00
Todas as minhas 45 cotas de SDIL a 90,10 cada. Meu preço médio nesse FII era 84,60 : R$ 4.054,50
todas as minhas 10 cotas de BPFF por 77,15 cada. Meu preço médio nesse FII era 76,84 : R$ 771,50
todas as 4 cotas de FCFL por 1.182,00 cada. Meu preço médio neste FII era de 1.070,25 : R$ 4.728,00
Todas 300 ações GRND ao PM de 15,18 - havia comprado as 300 ao PM de 13,53 : 4.554,00
Todas 300 ações TAEE a 22,25 cada. Meu preço médio era de 18,06 : R$ 6.675,00

Total : 35.398,50

Recebi de Proventos : 1.330,31

Total geral : 36.728,81

Diferença (então o que é devido ao aporte) : 3.841,19

Assim, minha carteira conta hoje com :
FIIs, Ações, LCI Pine 101,5%, LCI Original 97%, Fundo cambial e debênture Santo Antonio Energia.

Abaixo o desempenho :
Mais uma vez obrigado a todos pelo carinho, com o qual fiquei feliz e lisonjeado.
Uma boa semana para nós todos!

domingo, 24 de agosto de 2014

Desilusão

Estou desiludido...

Desiludido com a política, que se mostra cada vez um meio procurado por pessoas sem índole, em busca do rápido e fácil enriquecimento ilícito;

Desiludido com as perspectivas de investimento, já que as empresas no Brasil se forem competentes logo são exploradas em taxação de impostos, obrigações descabidas trabalhistas, etc, etc, etc...

Desiludido com ações pela situação supracitada, desiludido com os FIIs pelo atual cenário econômico desfavorável, pelas taxações, pelas sacanagens de cotação, pela falta de fiscalização da CVM...

Desiludido com as pessoas no dia-a-dia... falsidades no trabalho, falta de cortesia no trânsito, nas ruas... Impessoalidade no trato com terceiros, desprezo pelo bem alheio.

Desiludido com a blogosfera de finanças que era para ser um ambiente positivo de trocas e que está infestada de gente a toa que gosta de encher a paciência, de criticar por criticar, de xingar, de provocar... Em nada contribuindo.

Decidi que vou dar um tempo. Não tenho prazo. Vou me desfazer de parte dos investimentos em RV, jogar para RF, torcer para que as candidatas não ganhem, por serem farinha do mesmo saco, sendo que uma veste-se de verde por fora, mas é vermelhinho por dentro, tal qual melancia. RV agora somente para jogadas esporádicas, até que o futuro pareça mais certo para o país. RV de hoje é especulação e quase nada de fundamento.

Um adeus, ou até breve, sabe-se lá.

segunda-feira, 18 de agosto de 2014

Operação em Tempo Real - 18/08/2014

Compra de RBGS11

1) FII de shopping (ainda não tinha o setor na carteira)
2) Shopping novo - promissor
3) Renda real baixa - mas o shopping tem mais de 75% de ocupação e essa renda ainda está aquém do que deve ser o real mesmo
4) Desconto grande do VP (35% de desconto)
5) RMG longa - e não parece ser irreal, como o CEOC, por exemplo
6) Até dezembro terá cinemas o que incrementará o movimento e lucro
7) Natal deverá ser um momento de boom do shopping.

Aposta... Mais uma aposta.
Com esse bom desconto no VP parece ser interessante apostar!

sexta-feira, 15 de agosto de 2014

Desempenho do Fundo Cambial (Dolar)

No dia 04 de agosto fiz aplicação de dinheiro em um fundo cambial.

A taxa de administração do fundo é de 0,85% e não há taxa de performance ou outra.

Como havia dito tal aplicação foi feita pelo fato de não ser muito confiante nesta atual cotação do dolar, ou melhor, acho que esta cotação atual é artificialmente mantida mais baixa do que parece. Como fiquei confuso em como investir na moeda norte-americana, resolvi ir por este caminho do fundo cambial.

É uma experiência, e essa história de moeda estrangeira carrega grande volatilidade, portanto é bom a pessoa não se assustar...

Peguei um gráfico comparativo do dia 04 ao dia 13 de agosto. Veja, é óbvio que não é NADA representativo, mas demonstra a volatilidade desta aplicação. Abaixo o fundo em azul é comparado ao CDI do mesmo período.

Neste período, como podem ver, o CDI rendeu 0,29% e o Fundo Cambial 0,99%. NO ENTANTO, gostaria de dizer que esse gráfico é muito, mas muito errático ao longo do tempo. Fosse aplicado não no dia 04, mas no dia 05/08 o fundo para mim estaria tendo perda! (claro que o período de tempo para análise desta importância é ínfimo....).

Esse gráfico é mais uma brincadeira, uma curiosidade, para entrar na questão principal : Alguém da blogosfera aplica, de alguma forma, no dolar? Qual aplicação? Como é sua tática?

Gostaria de ter esse assunto mais elucidado, pois sinto-me (e sou) um completo leigo no assunto!

Abraços.

quarta-feira, 13 de agosto de 2014

Novas operações de agosto...

Seguindo a política de transparência, com operações em tempo real, e para no futuro analisar se houve acerto ou erro (pois todos aqui creio que estão para aprender e se aprimorar, apesar de alguns anônimos serem ultra mega blastter experts, pelo menos em que transparecem nos seus comentários).

Fiz aumento em posição em dois FIIs :

BCFF11B : Este como já disse em outra oportunidade é uma aposta. A questão do imposto de renda levou a um grande desconto no FII, que terá sua renda mensal penalizada nos próximos 6 meses, isso é certo! Portanto antes de 6 meses nem querendo vou ver bons yields neste FII. NO ENTANTO, como o desconto no VP é da ordem de 25% nesse momento, resolvi apostar! Não recomendo fazer isso em casa! (aliás não recomendo nada!)

BRCR11 : Este fundo foi penalizado agora porque no relatório mostra que sua distribuição está acima do FFO. Com isso, o mercado temerário começou a vender e fez a cotação cair... Bem, o fundo tem tanto dinheiro em caixa, que mesmo não aplicado em imóvel e sim temporariamente em aplicações financeiras, é capaz de gerar mais que a diferença da renda distribuída e o FFO. Além disso, supondo que ele fosse reduzir a distribuição de 1,01 para 0,94 (FFO) – E NÃO VAI FAZÊ-LO! - ainda assim teríamos um yield mensal de 0,8% no valor de R$ 117,00, fora a grana preta que tem em caixa para investir.

É isso, deixo um abraço a todos!

E vamos seguindo o mercado!

sexta-feira, 8 de agosto de 2014

Operações em Tempo Real

Fiz duas operações ontem e hoje que me deixaram feliz :

1) Vendi 50 cotas (das 150 cotas que tinha) do CEOC11B a R$ 60,00.
Com isso diminuí minha exposição neste FII que é o único que até hoje eu me arrependi. Acho que as outras 100 cotas agora dá para segurar e aguardar pelo milagre...

2) Comprei 50 cotas do FEXC11B. Tinha programado comprá-lo quando abaixasse dos 3 dígitos e tive a agradável surpresa de conseguir este montante por R$ 99,30 / cada.

O tempo dirá se foram boas operações!

Abraços!

quarta-feira, 6 de agosto de 2014

Meu radar de FIIs para a queda do IFIX

Apresento abaixo os principais (não únicos) FIIs que estão sendo monitorados numa possível continuidade das quedas de FIIs.

O P/VP e Yield mensal está baseada na cotação apresentada no fechamento do dia 05/08/2014.
Caso tenha algum que esteja em seu radar e não conste nesta tabela, vamos levar à discussão nos comentários.

Abraços!

segunda-feira, 4 de agosto de 2014

Tempo Real : Mais um tipo de aplicação (aplicação?)

O termo Hedge é muito empregado no mundo das finanças.

Em uma tradução livre, poderíamos entendê-lo como uma operação de proteção.

Através de tais operações, busca-se a proteção contra variações de um determinado valor. Assim, existem várias formas de fazer tal proteção e a que venho falar hoje, porque tem a ver com a operação exercida, e por isso exposta neste post especial, é o Hedge Cambial com Dolar.

A compra de dolares é a forma mais básica de se proteger de uma desvalorização do real frente à moeda americana.

Há alguns meses havia exposto isso ao Uó, e mais recentemente ao Soulsurfer. Vejo a moeda americana sendo mantida em valores abaixo do que deveria estar e de forma artificial... Assim busquei alternativas para proteger uma parte do capital. Na verdade acho que é mais que proteção, vejo como um investimento se levar em conta que passa pela minha mente uma forte expectativa futura de subida desta moeda. Este movimento artificial deve durar até as eleições, ou o final do ano, não sei... Pode ser que tudo isso seja meramente uma viagem minha, um delírio e então estaremos empacando dinheiro num hedge sem sentido!

Fato que pensei primeiro na compra da moeda americana. E aí vi que as casas de câmbio trabalham com um ágil com o qual não concordei em arcar.

Segunda opção foi pensar em aplicar em alguma empresa que ganhe em dolares... Poderia achar agora uma cotação interessante e com a subida da moeda num futuro ganhar de tabela junto com a empresa. Tenho VALE em minha carteira, e vou mantê-la, mas a VALE encerra uma série de outras questões além da alta do dolar, passando pela demanda chinesa, esta sim ao que parece o principal divisor de aguas se a empresa alavanca ou não! GRND é uma empresa que vislumbra um cenário interno ruim, e como disse em um post anterior, não me enche os olhos definitivamente, mas que vem tendo um desempenho no minimo interessante no cenário externo, onde vende em dolar. Está aí, foi acrescida a participação da mesma, apesar das restrições que tenho a respeito da mesma.

Por fim foquei em um instrumento bem simples, mas para o qual se paga taxa ao banco : um fundo cambial. Assim foi difícil encontrar um que não exigisse tanto dinheiro na entrada e que ao mesmo tempo fosse menos pesado em termos de taxas administrativas.

Encontrei um que contemplou isso, pelo menos parcialmente, e apliquei um pequeno valor que estava para aporte esperando o momento certo de entrada na RV, que ao que parece ainda não é este!

Assim, aumentei meu portfólio e hoje conto na RF com as seguintes aplicações :

* LCI
* Debênture
* Fundo Cambial

Busco a proteção de uma pequena parte de meu patrimônio, mas como disse jogo também com uma interessante possibilidade de valorização muito acima do CDI, caso as minhas perspectivas e minha visão se confirmem.

sexta-feira, 1 de agosto de 2014

Fechamento do Mês de Julho 2014

Fechando mais um mês...

Mês de grandes movimentações, mais em giros do que em aportes propriamente dito.

Como revelei em post anterior adquiri cotas de :

BCFF11B

BRCR11

ABEV3

GRND3

Desta forma minha carteira atualizada é exatamente esta :


Como é sabido, além dos ativos de RV, tenho também aplicações em RF (Debênture da Sto Antonio e LCI da PINE). Abaixo a atualização das mesmas :

Finalmente o desempenho da carteira foi bem interessante no mês, com a evolução baseada no sistema de cotas do AdP como abaixo :

Um abraço!

quarta-feira, 30 de julho de 2014

Aquisições de ativos no mês de julho

 Muitas mudanças e giros na carteira desse mês.

Muito mais que eu gosto, na verdade, mas não me prendo a conceitos rígidos.

Assim, como divulguei anteriormente, fiz venda de ativos buscando lucros, respeitando o limite de R$ 20 K, e lancei todo esse valor + proventos recebidos + pequeno aporte na compra de outros ativos.

Detalhamento maior farei no fechamento do mês, abaixo as aquisições do mês :

ABEV3 : Aproveitei momento no início do mês quando a empresa estava penalizada pelo mercado e comprei num interessante preço, embora não deseje começar aqui a discussão sobre precificação, etc...

GRND3 : Não é uma empresa que me enche os olhos, confesso, mas tem um  preço atual que foi convidativo. Espero que sua política de exportação permaneça forte, porque a previsão para o mercado interno não é grandes coisas em minha opinião.

BRCR11 : Bom ativo, único FII de tijolo atual (sem RMG) que está com interessante preço na minha opinião.

BCFF11B : Aposta, puramente aposta... Aproveitando na queda do ativo e na qualidade dos papéis e FIIs que tem em sua composição, espero ser recompensado em 6 meses com o fim da pancada levada pelo IR.

Abraços e bons investimentos!


segunda-feira, 28 de julho de 2014

Carta do Santander avisando o risco caso Dilma seja reeleita

O Banco Santander divulgou uma carta aos seus clientes especiais que tem revoltado os PTistas.

Abaixo o trecho que interessa :

A pergunta é : falou alguma mentira?

Seja consciente, diga não ao PT.
Basta de imoralidade, corrupção, incompetência na gestão econômica e demonstrações de extrema fraqueza.

sexta-feira, 25 de julho de 2014

Evolução dos Proventos - JULHO 2014 e homenagem singela ao Inv. Matuto

Estamos entrando na reta final de mais um mês.

Os proventos que tinham a cair em minha conta já chegaram, assim atualizo a tabela de proventos :


A média do ano se encontra bem mais elevada que a do ano de 2013.

O post é curto, em luto.

Faço uma singela homenagem à um personagem da blogosfera que apareceu e se foi, em poucos meses, mas que certamente deixou a nós todos um legado : Repensar o quão efêmera é nossa vida, e o quão importante é vivermos ela em sua plenitude, com a família, amigos e promovendo o bem. Promover o bem é multiplicá-lo, é gerar o "Efeito Borboleta", é gerar gentilezas que indubitavelmente nos retornam um dia.

Investidor Matuto, a você minha singela homenagem.
Descanse em paz!




quinta-feira, 24 de julho de 2014

Será que é difícil ser investidor no Brasil?

Será que é difícil ser investidor no Brasil?

Bem, por um lado não temos a cultura de investir. Não faz e nunca fez parte do brasileiro. Durante muitos anos cultivou-se a necessidade de poupar, mas então poupar era o mesmo que ter poupança. Nunca se falava em investir.

Há alguns anos houve o despertar dos pequenos investidores. Agora a ordem não era apenas poupar e sim investir. E claro, como não poderia deixar de ser, as escassas opções de renda fixa, com altas taxas bancárias surgiram como “ótimas” aplicações aos olhos dos leigos brazucas.

Neste ínterim, surgiram entre outros, o tal do VGBL e o tal do título de capitalização... Não sei a opinião de vocês, mas este último deveria até ser proibido, pois é arma perigosa nas mãos de gerentes de banco inescrupulosos, além do fato que por lei jogo de azar apenas a caixa, através das loterias, poderia fazer! O primeiro é bem estúpido também na minha opinião, mas prefiro não polemizar.

A bolsa sempre esteve aí, mas era algo inalcançável, distante... quase hollywoodiano! E ela foi aos poucos sendo conhecida. Passamos, como todo mundo passa, por momentos de euforia e de crise. Tal qual no primeiro mundo o movimento de entrada na euforia e saída na crise é intenso, reforçando ainda mais o conceito que na Bolsa mais se perde do que se ganha.

Aos poucos fizemos todo esse movimento, se não todos, pelo menos a maioria, incluindo este aqui que vos fala! Fomos estudando, vimos que o conceito de entrar na baixa e sair na alta, tão propagado e óbvio, é no entanto difícil, pois é impossível precisar se a queda atingiu o fundo ou se a alta atingiu o pico. Qual seria o limite? Neste aprendizado do dia-a-dia encontramos pessoas referendadas, e que tomam para si a improvável imagem de ser a pessoa certa a se seguir, aquele que conhece como não perder. Faz de seus conceitos óbvios e corretos serem distorcidos a ponto de virarem dogmas. Também esses são importantes! Desde que tenhamos nós o bom senso e sigamos uma estratégia de conforto (distinta para mim ou para você), sem se afastar de alguns conceitos primários, não vamos perder. Talvez um esteja mais disposto ao risco para atingir ganhos fabulosos, outros arriscam menos (famoso : "vai só na boa"), tendo uma estratégia menos audaciosa, menos arriscada, mas que limita o risco.

Mas isso tudo ocorre também fora do Brasil. Qual a nossa particularidade?

Somos um país quase que ímpar no mundo : temos empresas fortes, de boa governança e perspectiva, porém vivemos num regime de juros altíssimos. Nossa renda fixa é muito atrativa. Tenho certeza que a maioria dos pequenos investidores europeus se aqui se deparassem iriam abrir mão da renda variável em prol da renda fixa. Em contrapartida sabemos que estamos sempre rodeados do monstro da inflação e do apetite insaciável do governo que vem sob a forma de impostos. Isso que nos impulsiona a arriscar, querendo mais!

Soma-se a isso algo muito, mas muito problemático e que afasta o investidor externo, aumentando ainda mais para nós brasileiros a despesa. Temos regras mutáveis, regras cujas interpretações também se modificam (vide o recente caso dos FIIs de FIIs) e a pesada mão demagógica do governo, que não pensa no investidor e na sua empresa, ao lançar este ou aquele movimento impositivo, brusco e que muda tudo de repente... Podemos pensar como a Petrobras está sacrificada para manter o preço do combustível sem o reajuste, como as elétricas foram duramente atingidas para "dar uma resposta" ao povo na rua, etc, etc, etc...

Imagine você, grande investidor, pensando em algum país emergente para colocar seu dinheiro... Teria segurança em aqui investir? Eu certamente não!

Por essas e outras acho que nós, pequenos investidores brasileiros, somos bem diferenciados. E que possamos nos adaptar a tão inóspito ambiente e melhorar nossos ganhos ainda mais, ao mesmo tempo que demonstramos nossa indignação pelas regras não respeitadas, pelas empresas sacrificadas e pelos impostos que não possuem teto.

Abraços a todos dessa comunidade!

segunda-feira, 21 de julho de 2014

A decolagem do NSLU... 5, 4, 3, 2, ....

Bom dia prezados!!!

Está ocorrendo mais cedo que eu imaginava! O FII que tenho o maior carinho, meu xodó e minha maior posição, o NSLU11B está nos últimos segundos para o lançamento!

A reserva de contingência que estava sendo constituída de forma obrigatória foi reduzida segundo o relatório do BTG e a distribuição prevista para o próximo mês deverá ser algo, segundo meus cálculos mais pessimistas, ao redor de R$ 1,625 por cota.


Espero estar certo do que digo, e recomendo a todos que estudem e não apenas aceitem isso como verdade, pois ainda não é! Não tivemos ainda a divulgação do valor a ser pago, então é ainda uma especulação.

Mas de qualquer forma, é um alerta que gostaria de emitir!

Abraços!

sexta-feira, 11 de julho de 2014

Respondendo ao Uó : O que fiz com o lucro do BBAS?

Mantendo a política de imediata publicação, e respondendo ao Uó :

O que fazer com o dinheiro obtido a partir do lucro do BBAS?

Compras :

* BRCR11 : ao preço de R$ 120,70
Motivo = apesar de há muitos meses não comprar FIIs de escritórios, por razões que já expus aqui (mercado desfavorável para tais aluguéis e conjunção de vacâncias crescentes + ofertas crescentes) resolvi investir no BRCR agora pelo seguinte : este é um fundo que foge às comparações dos demais fundos de escritórios. Possui um portfólio gigante, possui uma reserva bilionária para investir, muitos imóveis com reajustes por vir e ao atual preço que comprei gera um yield mensal de 0,84 %.

* ABEV3 : ao preço de R$ 15,70

Motivo = esta empresa é tão interessante e próspera que nem me parece tão importante a justificativa. Mas vejo uma empresa de boa governança, de excelentes lucros e que foi penalizada recentemente por impostos criados pelo governo, deixando o mercado desconfiado de algo que parece certo : a empresa possui todas as condições de absorver este absurdo imposto à ela e voltar a crescer no ritmo habitual.


* Reserva do restante para juntar ao aporte do mês na aquisição de outro bem de RF.

Abraços!!!!

quinta-feira, 10 de julho de 2014

Movimentação na carteira - TEMPO REAL

Seguindo a estratégia e completa transparência publico imediatamente o movimento em carteira :

Como sabem havia vendido metade das ações do BBAS no mês passado obtendo 22% de lucro e não ultrapassando o valor de R$ 20K para evitar ter que alimentar ainda mais o leão.

Hoje a tarde aproveitando um movimento de alta de mais de 3% da ação, vendi TODAS as demais ações restantes (para desespero do Uó) obtendo um lucro de 23,2%.

Possuía um preço médio de R$ 21,31 (que achava muito bom para esses movimentos de trade) de ações adquiridas há 4 ou 5 meses atrás e que me renderam dividendos no período.

Hoje vendi TUDO por R$ 26,25, sem dó, e certo que em não muito tempo voltarei a encarteirar essa empresa num bom valor.

Abraços!

segunda-feira, 7 de julho de 2014

Minha Carteira, Meus Preços Médios, Minha Evolução de Proventos

Bem, chega a hora de atualizar a minha carteira de investimentos.

A mesma se dispõe de RF que é composta por uma debênture incentivada e uma LCI, além da RV composta pela carteira de ações e FIIs.

Abaixo para melhor visualização :

E estou obtendo evolução nos proventos mês a mês...
Neste item contabilizo apenas os proventos mensais que decorrem dos aluguéis de FIIs recebidos e os proventos derivados de dividendos ou JCPs das ações (portanto apenas a carteira de RV).

É isso aí.
Bons investimentos a todos!

segunda-feira, 30 de junho de 2014

Fechamento do Mês de Junho 2014 - com valores!

Boa noite pessoal. 
Ano pela metade!
Copa do mundo rolando... 

E muitas movimentações na carteira no mês... Vamos a elas :

* Vendi 700 ações do BBAS3 obtendo o valor de 18.235,00 (ótimo lucro!)
* Recebi de proventos o valor de R$ 1.730,92
* Aporte (dinheiro externo) valor de R$ 1.435,08

* Compra de 100 ações da GRND a R$ 14,01 (R$ 1.401,00)
* Aquisição de LCI do Banco PINE pagando 101,5% do CDI (R$ 20.000,00)

Com isso a carteira obteve, de acordo com o sistema de cotas do AdP, um rendimento de 3,80%, acumulando positividade de 6,29% no ano.


Assim, hoje estou com os seguintes ativos :

8 Ações
15 FIIs
1 Debênture da Santo Antônio Energia
1 LCI do Banco PINE

Forte abraço a todos!!!

Voltei atrás na minha decisão

Pensei, analisei, e juro que até tentei.

Mas realmente não faz sentido ou graça para mim um blog sem os valores.

Até porque eu muitas vezes, trabalhando, me pego por alguns segundos mirando para o blog e pensando nos valores, e nos planos futuros de investimento.

Assim decidi que neste fechamento do mês eu vou voltar com os valores sendo divulgados.

Fica mais palpável para mim, bem como a evolução dos proventos.

Até logo mais.

sábado, 21 de junho de 2014

LCI - conceitos, taxas, exemplos e comparação com o CDB

Bem, no meu último post havia relatado uma compra de uma LCI do Banco Pine pagando a taxa de 101,5 % do CDI.

Como disse, vejo nossas oportunidades em Renda Fixa bem interessantes, especialmente neste momento de alta taxa SELIC e ativos de RV não tão descontados, graças à ação especulativa da corrida eleitoral.

Assim, não só abri posição neste ativo, como estou pensando em aumentar minha posição nele.

Vamos falar um pouquinho sobre LCI.

Letra de Crédito Imobiliário (LCI) é um título de renda fixa emitido com base em lastro de créditos garantidos por hipoteca de primeiro grau de bens imóveis.

Possui remuneração isenta de imposto de renda, o que é o grande atrativo deste papel! Isso o difere e muito da aplicação mais conhecida pelos brasileiros após a poupança que é o CDB.

De fato a diferença é gritante neste aspecto. Em geral a maioria dos investimentos de renda fixa possuem imposto de renda regressivo com o tempo de aplicação, mas nunca zerado. Por exemplo, o rendimento de sua CDB antes de 180 dias, se resgatado, é taxado em 22,5%; entre 181 e 360 dias em 20%; entre 361 e 720 é taxado em 17,5% e após 720 dias taxado em 15%. Na LCI o rendimento é taxado em 0%.

Assim, se pensar em comparar se este ou aquele LCI é melhor ou pior que o CDB lembre-se sempre disso. Em geral, dificilmente o CDB ganhará neste aspecto (vide tabela abaixo).

E a proteção... é a mesma! Ou seja, CDB e LCI são garantidos por FGC até o limite de 250 K por CPF por instituição financeira.

A desvantagem : pouquíssimos, mas pouquíssimos bancos dão liquidez ao seu investimento. Em geral, a LCI uma vez adquirida fica “presa” até o vencimento, e por isso é importante ter certeza que aquele dinheiro aplicado não será necessário no prazo exigido pela instituição.

Abaixo uma tabela do site queroserrico que compara CDB e LCI, para ficar evidente a diferença que deve ser buscada numa LCI que pague 90% do CDI :


Fantástica a diferença não é verdade?

E finalmente considere que as instituições mais sólidas e de mais nome oferecem taxas menores e ou exigem mais dinheiro para aplicação; nos demais bancos os prazos curtos vão ou exigir mais dinheiro ou pagar menos taxa (ou ambos). É um jogo de três variáveis : Nome do banco; Taxa; Valor mínimo a ser aplicado.

Abaixo uma tabela vigente nesta semana que passou (e que possivelmente persistirá até o final do mês de junho). Nela trago apenas poucos de inúmeros exemplos do mercado. 

Especialmente para o amigo Uó :
Salvo engano, certa vez recebi uma proposta do Banco Máxima de uma LCI com carencia (que no caso da LCI é igual a vencimento) de dois anos pagando 104% do CDI. Não sei se existe isso ainda, mas...

Espero que tenha sido proveitoso a todos!

Abraços!

sexta-feira, 20 de junho de 2014

Operações de Junho 2014

Fala Pessoal.

Resumo aqui as operações que realizei em junho.

Compras na RV :
Apenas comprei algumas ações da GRND (abrindo posição) ao preço médio de 14,01.
Época sem atrativos a meu ver, tanto em ações como nos FIIs

Outras operações :
Fiz um giro, conseguindo bom lucro com a venda de BBAS após forte valorização especulativa, respeitando a quantidade limite de 20K para evitar mordida do leão e apliquei todo este dinheiro com mais uma pontinha do aporte numa LCI pagando 101,5% do CDI.


Assim, minha carteira de investimentos está atualmente com :

Ações
FIIs
Debenture da Santo Antônio Energia
LCI (101,5% do CDI)

Minha impressão pessoal : Com a elevada taxa de juros do mercado brasileiro, não poderia ficar de fora de um negócio como uma LCI pagando 101,5% do CDI. Diversificação, segurança e excelente rentabilidade para uma RF me fizeram optar por este tipo de investimento. O momento atual do mercado é de um otimismo não fundamentado e foi bom vender um pouco de BBAS com tão expressivo lucro. Os FIIs não estão tão atrativos para compra e continuam com seus riscos inerentes. Estou operando no modo stand by.

segunda-feira, 9 de junho de 2014

Yield da Carteira de FIIs - junho 2014

Fala pessoal.

Adequando-me ao que pensa a maioria, vou parar de divulgar aportes mensais.

Concentrarei minhas postagens na rentabilidade e no preço médio dos ativos.

Vou divulgar que comprei o ativo A ou B, mas sem dar quanto do ativo foi comprado.

Bem, dito isso, segue a primeira atualização do Yield mensal de FIIs, na tabela abaixo :


No mês passado o Yield dos FIIs atingiu a marca de 0,885% e nesse mês rompi (e bem!) a barreira dos 0,9% possuindo apenas um FII de risco, que é o meu famigerado CEOC.

Claro que os FIIs de papel contribuiram muito para tal, assim como o HGLG que tem distribuído rendimentos de uma venda de imóvel, mas ainda assim, sabendo desses "não recorrentes" ainda fico feliz!

0,926% alcançado significa algo como 108% do CDI, nada mal, nada mal... especialmente se lembrarmos que a carteira ainda é muito jovem, apenas com um FII de risco e não se esquecendo que os FIIs possuem seus yields livres do imposto de renda.

Grande abraço para todos.

quarta-feira, 4 de junho de 2014

Foco na rentabilidade ou no aporte???

Recentemente vários ótimos blogueiros estão sinalizando que vão abandonar suas apresentações de fechamento do mês com valores.

Claro que eu respeito, mas confesso que vejo apresentações assim bem sem graça.

E aí leio nos comentários que o principal é divulgar a rentabilidade e tal e coisa...

Será mesmo?

Decidi fazer uma simulação, sem querer entrar no mérito do problema acima, mas apenas comparando se o foco deve ser mais baseado na rentabilidade ou na capacidade de melhorar o aporte.

Imagine a seguinte situação : 3 operários que ganham R$ 2K ao mês e que tem economia no banco de R$ 20K em uma aplicação que rende 0,7% o mês. Mas a partir de agora eles tomam rumos diferentes :

Antônio não faz nada e se mantem no mesmo patamar (mesmo salário e mesma aplicação);

João decide focar na melhoria da rentabilidade (com seus estudos consegue subir sua rentabilidade de 0,7% ao mês para 1,0% ao mês);

Pedro mantem a mesma aplicação, mas como terminou uma faculdade conseguiu um emprego onde passou a aportar não mais 2k, mas sim 3,5k ao mês.

Após dez anos temos, com os juros compostos, as seguintes situações :

Antônio, o preguiçoso que não estudou e não aumentou o aporte acumulou R$ 415.454,75

João que leu os últimos comentários da blogosfera e viu que o que interessa é aumentar a rentabilidade, e que conseguiu com muito custo elevou sua rentabilidade de 0,7 para 1,0% ao mês fechou os dez anos com R$ 518.896,15

Pedro, que focou no aporte e nem deu tanta bola assim para a rentabilidade alcançou em dez anos R$ 692.642,66.

É muito claro que aumentar o aporte de 2K para 3,5K parece a mim mais fácil que elevar a rentabilidade mensal de 0,7 para 1,0% ao mês, todos os meses, durante 10 anos!

E mesmo assim Pedro teve um sucesso muito maior que João.

Temos que focar na rentabilidade sim, sem dúvida, mas aumentar os números absolutos de nossos aportes é algo FUNDAMENTAL.

terça-feira, 3 de junho de 2014

Comecei o mês comprando... Nova ação em carteira.

Olá todos.

Agora a tarde percebi que o HB tinha uma ordem executada...


Comprei 100 ações de GRND3 a R$ 14,01, abrindo posição.

Confesso que esta compra que fiz não me enche tanto os olhos... Não sei, é puro achismo, mas pressinto dias complicados para esta empresa nos próximos meses. Por isso programei uma entrada tímida a princípio...

MAS a empresa sem dúvida alguma tem boa governança e acho que o valor do ativo atingiu um preço que faz valer o risco x benefício. Lembro que no ano passado, ao atingir o valor de 17,xx havia analista que considerava uma pechincha!

Qual a opinião dos colegas?

Tenho ainda no HB a EZTC3 sob mira, e ao que parece ela irá buscar o valor baixo que programei para sua compra... Vamos ver, vamos esperar um pouquinho mais! Se esta próxima se concretizar terei que tirar dinheiro emprestado do colchão de segurança de novo!

sábado, 31 de maio de 2014

Fechamento do mês de maio 2014

Encerrando mês de maio 2014.

Mês de entrada (e forte) no novo papel : ABEV com aquisição de 400 ações. E mês também de fortalecimento nos FIIs de posições de logística (2 cotas HGLG) e educação (22 cotas AEFI).

Ainda no mês tive o recebimento de proventos dos diversos FIIs e também de 3 ações : BBAS, TAEE e PRBC. O total de proventos recebidos no mês atingiu a marca de R$ 1.484,25.

Assim, segue-se a evolução dos proventos...

 

A carteira segue em 3 classes de ativos :

* FIIs;
* Ações;
* Debênture da Santo Antônio Energia.

Com relação à rentabilidade da carteira, utilizando o sistema de cotas do AdP, segue abaixo o quadro.

O mês foi interessante, mas na sexta-feira, aos 48 do segundo tempo, a bolsa deu uma recuada... Nosso PIBinho medíocre e as minhas 430 ações da VALE se lascando com a queda do preço do minério contribuíram para essa perda de fôlego quando deveríamos ter aquele sprint final vencedor.

A nossa economia vivencia a estagflação, só a Dilma e o Mantega não percebem!

E nós fazendo por onde para poupar, investir e atingir a IF.

Abraços a todos!

quarta-feira, 28 de maio de 2014

E o mês de maio ainda não havia acabado...

Pensei que maio estava terminado no que tange às compras, mas eis que duas outras ordens são lançadas e executadas :

Mais 200 ações de ABEV e mais 22 cotas de AEFI.

Na ação mais uma aquisição de empresa forte, a um preço convidativo de 16,10 que me faz diluir mais minha carteira concentrada em bancos e CCR.

Nos FIIs mais aquisição dos setores que ando mais enamorado no momento  que são a educação com AEFI e FCFL e a logística com HGLG e SDIL. Desta forma diluo também, como é meu objetivo o setor de escritório.

Abraços a todos, e mantendo informado dos passos que trilho visando a IF.

domingo, 25 de maio de 2014

Atualização da Carteira de Ativos

Próximo ao fechamento do mês de maio, e após a divulgação das aquisições no mês (200 ações da ABEV e 2 cotas do HGLG), vamos ver a composição da carteira atual :
O que eu noto : tenho nos FIIs reduzido minha exposição aos escritórios, não compro mais esses ativos com RMG e estou aumentando a proporção de logística. Tenho agora ficado de olho numa oportunidade de aumento nos FIIs educacionais. O NSLU não teve mais aportes, mas confesso que quase comprei mais aos 162,xx e acho até que deveria tê-lo feito. Gosto do polêmico ativo, mas é melhor mesmo não me concentrar tanto num só.

Ações : A aquisição da ABEV nesse mês melhorou a diversificação da carteira, e aumentou o potencial de dividendos. Na mira existem ainda duas ações que não estão na carteira... Cielo não é uma delas!