Liquidação do Fundo Cambial Dólar e Entrada no Tesouro Direto / LCA 100%

Olá galera.

Vamos postando em tempo real as novas apostas.

Em agosto de 2014, percebendo um valor artificialmente baixo do dolar, resolvi entrar nessa moeda. Na verdade a percepção veio antes, mas dada a minha dúvida de que forma investir na moeda protelei. Enfim, entrei na época com módicos R$ 14.200,00 no fundo cambial.

Passados seis meses estamos num momento de incertezas : o dólar pode ter esticado um pouco além ou ele pode estar ainda aquém do que pode chegar, dada a enorme bagunça de nossa economia estagnada e com alta inflação. Assim, pensando que entrei no fundo cambial para INVESTIR e não para me proteger, até porque minha carteira está ainda em crescimento e tento ser agressivo, resolvi fazer uma troca evitando a volatilidade alta que o dolar apresentará.

Meu fundo cambial estava com R$ 16.348,26 e assim achei por bem encerrá-lo com um lucro líquido de 15,1% nesses 6 meses de aplicação.

Entrei na NTNB Principal com vencimento em 2019, pagando IPCA + 6,25% ao ano. Acho que foi uma ótima forma de ter protegido esse dinheiro com lucro, abri frente nova (o TD) e aproveito a generosa taxa de juros ofertada pelo mercado.

Houve quase que apenas uma transferência de valores de uma aplicação para outra, e portanto o aporte do mês ainda ão ocorreu. Estou com sérias dúvidas quanto aonde aplicar o dinheiro novo... As ótimas ofertas de LCI e LCA quase desapareceram do mercado, e confesso estar receoso com uma possível mudança de regras do governo nos FIIs.

Bem, assim concluí temporariamente minha saga no investimento em câmbio e entro como credor do governo no Tesouro.

Um bom carnaval a todos!

P.S.: Atualização de última hora antes do carnaval : Entrada em uma LCA pagando 100% do CDI com 10 K

Evolução do IPCA

Quando a figura fala por si...

Para quanto irá a SELIC ?

Como calcular, gerar e pagar DARF por lucro com venda de FII

Prezados,

Neste mês de fevereiro farei o pagamento de DARF referente ao lucro obtido com a venda de FIIs em janeiro.

Assim, como é sempre um passo que faço lentamente, resolvi publicar para ficar de forma bem didática e até mesmo para minhas próprias consultas futuras!!

Pagamento de DARF referente a lucro obtido na bolsa com venda de cotas de FIIs para pessoa física :

1)      Entre no seguinte site :

http://www.receita.fazenda.gov.br/Aplicacoes/ATSPO/SicalcWeb/default.asp?TipTributo=1&FormaPagto=1

2)      Clique na aba “pagamento”

3)      Coloque o seu estado

4)      Coloque sua cidade

5)      No campo “Código da receita”  coloque 6015

6)      No campo “período” coloque o mês da venda e no campo “valor principal” calcule da seguinte forma :

Obs.: "Valor principal"

No custo da aquisição, você pode embutir as taxas. No custo de venda, você tira o valor das taxas.

Exemplo:
Aquisição de HGRE11: 1 quota por R$ 1.300,00 + taxa de 10,00. Custo total de aquisição: 1.310,00.
Venda de HGRE11: 1 quota por R$ 1.600,00 – taxa de 10,00. Valor total de venda: 1.590,00.
Lucro: 1.590 – 1.310 = R$ 280,00.

* Nota: Isso é muito importante, pois se as taxas não forem consideradas no cálculo, o lucro calculado de forma equivocada seria R$ 300,00 e o leão agradeceria sua cordial ajuda voluntária.

Sobre R$ 280,00 você calcula 20% (R$ 56,00) e paga. No DARF, o valor do principal é R$ 56,00. O prazo de pagamento é até o último dia útil do mês subsequente à realização da operação, isto é, se operou em Janeiro/2015, poderá pagar até 28/02/2015

7)      Deixe em branco o campo “referencia”

8)      Preencha o CPF e o código de verificação que o site apresentar na hora


É isso aí, espero que seja útil para todos, pois será para mim!!

Bom mês de fevereiro e bons investimentos à todos!

Movimentações Grandes em Janeiro - A arriscada "gestão ativa"

Venho há algum tempo dividido entre as oportunidades que o mercado apresentará e eventualmente até já vem apresentando versus um esperado mal desempenho da renda variável no primeiro semestre de 2015.

Assim, ao invés de oscilar neste oceano agitado eu optei pela gestão ativa, sabedor dos riscos e custos diversos que essa tática arriscada pode causar. Nesse ponto identifico-me com o mentor Mobral, “faca nos dentes”, tentando uma otimização dos ganhos. Para falar a verdade até invejo os colegas que são firmes às suas estratégias e permitem essas oscilações, mas decididamente isso não é pra mim!

Minha carteira vem desde o final do ano passado migrando para um percentual cada vez maior na renda fixa, mas mesmo nesta tento ousar, buscando bancos pequenos que me paguem mais e mais. Fato que terminei o mês quase que exatamente 50% RF – 50% RV. Mas percebo que para meu “termostato” a boa proporção será 70% RV – 30% RF.

Janeiro foi interessante para alguns bons FIIs, mas algo me diz que os mesmos estavam na crista da onda, e resolvi vendê-los agora para aproveitar o dinheiro na renda fixa e vislumbro comprá-los mais a frente. Basicamente vendi volumes grandes de FIIs de tijolo com grande valorização frente ao meu preço médio e aportei logo no comecinho do mês em FIIs de papel que estavam mais baratos que hoje estão e mais aplicação em renda fixa. 

Ao lucro na venda de FIIs, soma-se o bom rendimento e sensação de segurança da renda fixa, aliada a uma elevação dos valores de cotas dos FIIs remanescentes (minha parte maior na carteira de renda variável), o salto que o fundo cambial promoveu com a alta do dolar e tudo isso ainda potencializado pelo melhor valor que já recebi em proventos (R$ 1.902,04 neste mês de janeiro) explicam o bom desempenho do mês.

A boa notícia é que estou muito líquido, o que é interessante pois algumas boas ações estão paulatinamente descendo ao nível que acho interessante, tanto para trade quanto para ser sócio.  A má notícia é que haverá impacto nos proventos a serem recebidos em fevereiro. Mas é um ônus que decidi assumir e espero que a diferença seja favorável!

Fechamento do EXCELENTE mês de Janeiro 2015

Salve a todos!!!

Fim do primeiro mês do ano de 2015. Um ano que promete... Promete ser muito difícil para o país.

Neste mês resolvi fazer movimentos bem ousados na carteira. Vou destacar estes em um post mais a frente.

Ultrapassei a barreira dos 300 K, mas resolvi que agora vou em concomitância expor os valores investidos em dólares americanos, para um duplo controle evolutivo.

Assim, segue a tabela do AdP :

Investimentos hoje contabilizam R$ 304.517,27 o equivalente a US$ 113.245,54 (convertendo cotação de hoje do dolar comercial)

O rendimento do mês ficou em incríveis 7,72% o melhor de toda minha curta série histórica.

Deixo a todos minhas cordiais saudações e desejo um feliz final de semana a todos!

Mudanças Táticas nos FIIs - Gestão Ativa

Na segunda semana de janeiro determinei algumas mudanças de ordem tática na minha carteira de FIIs no intuito de alavancar os lucros.

Movimento arriscado e que as direções mostram ser de boa probabilidade.

Assim, houve uma pequena janela de alta de alguns FIIs de tijolo, cuja perspectiva num curto prazo vejo de queda, e fiz a venda. E aproveitei valores muito abaixo do VP de alguns FIIs de papel para encarteirá-los.

O tempo dirá.

Não tenho medo ou vergonha de colocar esse ponto, apenas é um aprendizado constante, que acho interessante compartilhar. Tampouco acho que alguém deva fazer o mesmo, até porque os FIIs de papel já deram uma alavancada em seus valores de compra, tornando a janela mais estreita.

Fato que estou hoje com quase uma centena de FEXC e quase duas centenas de XPGA.

A ver o que ocorre!

20 dias após o novo governo Dilma...

Passados 20 dias do "Novo Governo Dilma", a pergunta é : "e se fosse o Aécio tomando as mesmas medidas?"

Vejamos :

Cortes nos benefícios de seguro desemprego;
Aumento da Conta de Luz;
Aumento da Gasolina;
Não reajuste da tabela de imposto de renda;
Aumento do COFINS;
Redução das expectativas de crescimento;
Aumento das expectativas de inflação;
Desvalorização da moeda.

(Ah, teve o apagão também!!!! --- kkkkk)

Isso em apenas 20 dias!!!

Isso para não falarmos das heranças do governo anterior : mensalão, petrolão, lava-jato, destruição patrimonial da Petrobrás, retorno da inflação, Baixo crescimento econômico, pífio desenvolvimento industral... Esqueça tudo isso! Pense apenas nos últimos 20 dias. Visualize agora : É o Aécio no poder e o seu ministro da economia tomou hipoteticamente as mesmas medidas... O que falaria o PT?
Absurdo, neo-liberalismo, greves, sindicatos, oposição ferrenha...

É de se pensar!

"Não tenho culpa! Votei no Aécio!"

Aplicações de Janeiro de 2015, Atualização da carteira e evolução de proventos

Fala pessoal!!!

Atualizo a carteira de ativos em Renda Fixa, Renda Variável.

Neste mês de janeiro fiz minhas duas primeiras movimentações do ano, usando saldo não utilizado em dezembro, acrescido de um extra que entrou.

Assim, fiz uma aplicação em LCA do Banco PINE, e espero que quando o governo taxar essa aplicação que não o faça de forma retroativa. Seria mudar as regras com o jogo correndo, que embora não duvide, acho que geraria uma série de contestações.

E fiz a compra de um pouco de BCFF11B, imaginando que a partir de fevereiro/março tenhamos aumento da distribuição de resultados, após o mesmo ter pago tanto de imposto.

Segue então a carteira atualizada :

Por fim, a evolução de proventos. Para tal levo em consideração apenas o recebido pela carteira de Renda Variável, claro.

Um abraço a todos e boa semana!

Trade com BBAS3 - está na hora da compra?

Em fevereiro de 2014 fiz compras de BBAS3 a excelentes preços : R$19,xx

Recebi seus dividendos durante alguns meses e em junho e julho vendi TUDO conseguindo lucros de 23%, fora os proventos.

Na época, embora mil críticas rondaram, segui firme com minha visão : BBAS é empresa estatal boa pagadora de dividendos e que está sempre oscilando entre 22,xx e 28,xx

É verdade que a mesma chegou a 30,xx, mas também é verdade que a mesma já voltou a 22,xx.

Vejamos o comportamento no curto período de 3 meses :

Assim, ciente que aquele valor de 19,xx teve uma questão especulativa dos pagamentos que os bancos teriam que fazer àqueles que entraram com ações na justiça (aliás, como ficou essa história???) e que agora não estão em voga, pergunto-me : "estará na hora de nova aquisição de BBAS para trade?"

O que você acha???

Rentabilidade de dezembro; fechamento do ano de 2014

Olá colegas

Após breve recesso de 30-12 à 04-01 voltando à ativa normalmente, aproveito o curto período que disponho hoje para a atualização da carteira de rentabilidade.

O aporte do mês foi menor, deixei ordens para alguns ativos num patamar mais baixo que vinha sendo negociado, mas não deu...

O aumento do mês no patrimônio foi da ordem de 0,6% e boa parte devo aos proventos que foram bem satisfatórios neste mês.

A rentabilidade anual fechou no vermelho, mas o aumento patrimonial foi muito, muito boa mesmo! Obtive um aumento da carteira de 72%.

Abaixo o fechamento do ano, com a planilha do AdP.

Bom 2015 a todos!