sexta-feira, 6 de dezembro de 2013

Checando a carteira de FIIs e vendo o Yield - ê beleza!

Fala pessoal.

Conformado pela ausência do blog do meu mentor, o Zé Mobral, e em meio ao tumulto instalado por brigas na blogosfera, começamos dezembro, mês derradeiro do ano e que não anunciou novos bons horizontes para o futuro.

Com relação aos controles de gastos públicos, política de austeridade e controle inflacionário, tudo na mesma incompetência do governo populista, demagogo e ditatorial da estrela vermelha. Ou seja, nos últimos 10 anos estamos paulatinamente dilapidando as boas oportunidades que tínhamos para deixar de ser um país subdesenvolvido.

MAS, o tema do post de hoje é de alegrias para mim.

E no meu último compromisso antes de pegar o avião de volta, este é o “árduo” trabalho que tenho : saber quanto vai cair na minha conta neste mês de dezembro, decorrente da carteira de FIIs.

Ê beleza!

Assim, sem polêmicas e sem lamúrias, vamos aos fatos:
Estou a receber dos FIIs em dezembro 2013 :


Fundos de Papel :

1) XPGA : R$ 120,00
No meu preço médio de compra isso gera um Yield de 1,15%

2) VRTA : R$ 104,81
No meu preço médio de compra isso gera um Yield de 0,90%


Fundos de Tijolo com RMG :

3) RNGO : R$ 41,65
No meu preço médio de compra isso gera um Yield de 1,01%

4) CEOC : R$ 112,50
No meu preço médio de compra isso gera um Yield de 0,87%


Fundos de Tijolo sem RMG :

5) NSLU : R$ 182,70
No meu preço médio de compra isso gera um Yield de 0,82%

6) HGLG : R$ 17,40
No meu preço médio de compra isso gera um Yield de 0,76%

7) HGRE : R$ 92,80
No meu preço médio de compra isso gera um Yield de 0,69%

8) FFCI : R$ 54,25
No meu preço médio de compra isso gera um Yield de 0,66%

9) BRCR : R$ 19,20
No meu preço médio de compra isso gera um Yield de 0,67%


No total geral receberei de FIIs : R$ 745,31
O Yield final da carteira de FIIs é de 0,846%

26 comentários:

  1. Excelente yield! Mas como é que anda o ganho de capital desses Fiis?

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    1. Troll, vou responder dividindo os FIIs nos seus grupos, de acordo com uma análise que tenho feito :

      Primeiro de tudo, que com o aumento da Selic, este setor parece mais vulnerável que o próprio setor de ações, e suas cotas estão com os valores em queda. Assim, quando se estuda sobre FIIs se fala nos rendimentos mensais e no possível ganho de capital. Eu particularmente tenho preocupação no que tange aos FIIs apenas com o rendimento mensal. Encaro-os como uma compra para alugar, que me gera percentuais maiores que "imoveis reais" ou tradicionais e isento de IR. Assim é um dinheiro que morreu para uso, apliquei e vou no decorrer da vida usufruir do aluguel. No futuro, quando a selic cair (espero que este dia chegará) a RF não tão atraente passará a gerar mais clientes para entrar na RV e nos FIIs, e então os valores se elevarão. Não vale a pena vender agora, via de regra.

      Este paragrafo acima é especialmente verdadeiro para os fundos de tijolo. Já os de papel pagam um premio + inflação (alguns mais IPCA outros mais IGPM), e nessa época estão em alta no mercado, ao contrário dos seus colegas de tijolo. Especialmente nos preços médios que eu os tenho (XPGA 104,01 e VRTA 115,30) se eu os vendo hoje tenho lucro pelo crescimento do valor da cota. Isso só reforça o meu pensamento que o FII de papel é uma RV com um pé na RF.

      Por último, falo sobre os fundos de tijolo com RMG : tenho os considerado cada vez mais uma maior chance de roubada do que de ganho. Se a RMG for longa, como o CEOC, há ainda muita coisa para rolar. Se no entanto for curta vale a pena estudar muito. Por exemplo, o proprio CEOC é um empreendimento de excelencia, mas está numa área saturada de outros, e com a concorrencia é possível que o valor do aluguel por metro quadrado não seja tão bom. O que será dele ao final da RMG? Mas ainda tá longe. Já o RNGO cocei para vender, até o coloquei a venda, mas depois cancelei. A renda real vai ficar abaixo da RMG? Sim, claro, mas aponta que ainda assim vai gerar um yield acima da RF, e resolvi apostar e ficar. Vamos ver que bicho vai dar.

      Portanto, sua pergunta e minha resposta casam com o fato das cores distintas e não por acaso do texto!

      Obrigado pela vinda e comentário.
      Vida longa ao Rei!

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    2. Quando vi a distribuição do XPGA neste mês não acreditei, fiquei de cara, mas com certeza deve voltar ao patamar de 0,95 nos próximos meses.
      No final do mês passado vendi o último lote de RNGO a 85.20, dei fiz bem em vender pois o povo tá apavorado com o fim da RMG, o preço tá em queda livre, e eu não queria pagar para ver.
      E falando em queda livre comecei a ficar preocupado com os preços do VLOL, como se diz lá no blog do Tetzner o povo tá rasgando dinheiro. tinha lançado uma ordem de compra em 70.11 no início desta semana que foi executada hoje na pedra. Mas agora chega de comprar esta tranqueira, rs.
      Estou com ordem lançada em THRA11 em 79.00, acho que pode pegar se o povo continuar vendendo, isto me dará um yield de 0.95 nesta compra nos próximos 2 anos, vamos torcer.
      Parabéns pelo seu yield, o meu este mês está dando em torno de 1.03, mas a sua carteira, apesar de ter um yield menor, é mais robusta e segura do que a minha.
      Bom vôo!

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    3. Ah guardião, você falou, falou, mas não respondeu a pergunta do Troll. Coloca aí o ganho de capital em números para o Troll, ele está estudando entrar na modalidade e este dado pode ser interessante para ele.

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    4. E que bobeira é esta de vida longa ao rei, você é súdito?! kkk

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    5. Uorrem eu nunca vendi um fii abaixo do valor que eu comprei até hoje. Isso certamente vai ocorrer um dia mas ainda não houve. Realmente não sei os números absolutos que "executei" mas sei todos os meus preços médios.
      Vários dos meus fiis foram comprados mais caros que o valor da cota hoje mas isso me importa pouco. Veja o nslu. Tenho um preço médio de 177, xx e o valor da cota está abaixo disso mas mesmo assim meu yield nesse fii é ótimo.

      Se sou sudito? Claro. Você não é?

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    6. Uso FIIs para renda mensal, tipo um aluguel. Acima de 0,8%, livre de imposto, tá bom. Não penso em curto prazo, nem em valorização ou desvalorização da quota. Tem também uma outra vantagem, quota de FII já é aceita por umas corretoras como garantia de operações de daytrade… :)

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    7. Guardião, sempre bom controlar tudo, eu faço questão de registrar cada aluguel recebido e somar com a valorização/desvalorização da cota, como você bem sabe alto yield nem sempre é sinônimo de bom investimento. Acho que foi isto que o Troll quis saber. Se você não tem os números fica para uma próxima.
      Eu sou súdito do Warren Buffett, você tem razão, somo todos súditos, para não dizer vassalos, kkk

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  2. Guardião, dá uma olhada no spam, andei comentando e não apareceu nada...

    Abraço!

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    1. tem coisa lá sim, mas não sei como colocar aqui!
      Vou copiar e colar e aí lhe responder :

      "gosto e tenho XPGA e FFCI, vou aumentando posição aos poucos. RNGO, quero ver o quem vem depois da RMG pra entrar."

      Minha resposta :

      Victor, certamente não é hora de entrar no RNGO, concordo.
      FFCI acho interessante e ao preço atual convidativo. Aquele negócio : mais seguro, menor yield. Mas com perspectivas de crescimento.

      XPGA espetáculo. Qual o preço de entrada? (porque especialmente nos FIIs de papel o preço de entrada é a meu ver importante)

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    2. GdM, eu entrei a mais de 118 na carteira do casal. Agora na I&S estou sempre comprando de 109 pra baixo... excepcional... E o FFCI sempre compro com aquele dinheirinho de pinga que fica no fim do mes, que não da pra comprar quase nada de ação... de 1,66 pra baixo eu compro tudo o que da!

      Gosto da região e do tipo de imóveis do FFCI.

      Quanto ao spam, voce entra na pasta, clica na mensagem (marca ela naquela caixinha) e aparece um link "não é spam", aí voce clica e aparece no blog.

      Abração!

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  3. Guardião,

    Muito interessante a questão dos Yields de FIIs.
    Por exemplo. Para ter uma renda de 6 mil reais, bastaria juntar

    6.000/0,00846 = 709.220 reais.

    Não sei a questão da consistência, se realmente é possível manter este Yield ao longos dos anos... Usar o FIIs forma de ser independente financeiramente.

    Mas ainda penso talvez em investir em FII apenas no período que for gastar o dinheiro. O período de acumulação ainda penso em utilizar só ações.

    Abs!

    Investidor Defensivo

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    1. Sou a favor da diversificação. Ações e fiis não são excludentes

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  4. Excelente Yield, Guardião!

    O meu este mês está bem legal também - e ainda contou com o reforço de Cemig, que anunciou JCP ontem a noite.

    Abraço!

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    1. Valeu LdL. Também tenho cemig e foi uma boa notícia. Salvo engano 0,55 por ação, certo?

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    2. Isso e mais os 0,42 remanescentes do valor aprovado em dezembro do ano passado.

      Abraço!

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    3. Boa LdL. Em dezembro passado ainda não tinha cemig então vou ficar mesmo no 0, 55.

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  5. Guardião, também sou adepto dos FII's, tanto que invisto 50% dos meus aportes nele.
    No meu ponto de vista, a grande vantagem deles é a correção anual da inflação, que nos deixa mais tranquilos do ponto de vista do não corroimento do rendimento.
    Vou postar uma tabela mais ou menos parecida com essa sua para acompanhar a evolução individual de cada FII.
    É um estudo interessante.
    Com relação aos seus FII's, qual sua opinião sobre o BCFF11B? É um FII de FII que tem melhorado seus números nos últimos meses e por isso voltei as compras mensais.
    Com relação a FII em RMG eu vejo que é mais uma questão de "sorte". Alguns administradores parecem que vão conseguir ir até o final com a renda real próximo ao fim do RMG. Alguns empreendimentos conseguem deixar a vacância em baixo nível durante um longo período, mas a maioria tem sofrido com término antecipado de contrato devido a diversos fatores.
    Enfim, acredito que atualmente seja uma ótima oportunidade pra ir montando posições moderadas em FII.
    Um abraço!
    Investidor Offshore

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    1. Grande IO
      Acho que o BCFF teve algo interessante a seu favor : o momento das compras coincidiu com a queda do mercado. Porém penso assim : se invisto em ações e não num fundo de ações bancário (para não pagar taxas administrativas) por que faria isso comprando um fundo de fiis? Mas mesmo assim teve um tempo que cogitei comprar este fundo.

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  6. Para pensar:

    http://alemdapoupanca.blogspot.com/2013/12/e-se-ebx-tivesse-dado-certo_144.html?showComment=1386842821640#c3298597944899396384

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    1. O AdP é uma pessoa de grande valor em nossa comunidade.

      Grande conhecimento + boa moral + princípios = tipo de pessoas que precisamos cada vez mais no nosso país.

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  7. Uh beleza, 600 reais caindo no bolso agora no fim do ano.

    http://ri.taesa.com.br/taesa2013/web/conteudo_pt.asp?idioma=0&tipo=45568&conta=28&id=185565

    Você comprou ou não a danada?! Espero que não tenha marcado bobeira... Se marcou tem mais dividendos em abril, o precinho tá camarada ainda.

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  8. Fala Guardião, parabéns pela rentabilidade. Existe algum local aonde eu possa visualizar os FIIs disponíveis para compra e possa compará-los? Outra coisa, sou novo na blogosfera de finanças e já adicionei o seu blog na minha lista, não quer adicionar o meu agora?

    Abração

    IL

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